El proyecto de ley 139 de 2021, que busca regular los exchanges de criptomonedas y reconocer legalmente a los proveedores de servicios de activos virtuales en Colombia, superó su tercer debate en el Senado . Solo resta una última discusión en la plenaria para que pueda convertirse en ley. Sin embargo, enfrenta una carrera contra el tiempo ya que las sesiones legislativas terminan el 16 de junio. Para el senador Gustavo Moreno, lograr la aprobación de esta ley es crucial, dada la ausencia de regulación actual en este ámbito en el país.
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La aprobación de su tercer debate ha sido recibido con beneplácito por parte de varios sectores de Colombia. Binance, plataforma líder en criptomonedas, es uno de ellos.
“Binance ha promulgado la importancia para un país de contar con una regulación eficaz y adecuada que contribuya a que el mercado de los criptoactivos crezca en beneficio de la sociedad. Por ellos vemos con entusiasmo la aprobación en tercer debate de la Ley Crypto en la Comisión Sexta del Senado. Con ello Colombia avanza hacia un Proyecto de Ley que busca proteger a los usuarios y dar transparencia y seguridad jurídica a la industria”, afirmó Juanita Rodríguez Kattah, Directora de Asuntos Gubernamentales de Binance para Colombia, Perú y Ecuador.
“El Proyecto de Ley va en línea con los avances regulatorios que están ocurriendo en todo el mundo, permitiendo que Colombia no se quede atrás , sobre todo, con el objetivo primordial de proteger adecuadamente a los consumidores al tiempo que promueve la innovación y el desarrollo del país”, expresó.
En la misma línea se pronunció Juliana Matiz en una declaración otorgada a Crónicatech. Matiz fue una de las personas que conformó la mesa para definir los puntos clave de la ley. “Es una gran iniciativa es un muy buen comienzo para proteger a los usuarios esta va enfocada a trabajar con los exchanges pero da una reglas de juego claras para estas plataformas lo que va a permitir que se abran los bancos y se opere con mayor transparencia.
¿Qué plantea la ley de criptomonedas en Colombia?
La ley tiene por objetivo regular las transacciones y operaciones civiles y comerciales con criptomonedas o monedas virtuales, tanto para personas de derecho privado como público. El propósito es aportar claridad y seguridad legal al uso de criptomonedas en el país, promoviendo la competencia privada, protegiendo al consumidor y previniendo fraudes.
Esta ley propone varios principios clave para operaciones con criptomonedas: inclusión, innovación, promoción de competencia privada, protección al consumidor y prevención de fraudes. Estos principios reconocen los avances tecnológicos de las transacciones financieras digitales y la importancia de que sean accesibles, seguras y competitivas.
La ley proporciona definiciones esenciales para facilitar su interpretación, incluyendo términos como criptomonedas, blockchain, wallet o billetera virtual, trading, traders y adquirente. Esto asegura que todos los actores en el campo de las criptomonedas comprendan los términos y conceptos esenciales para su adecuada utilización y regulación.
Además, la ley también define las entidades de operaciones con criptomonedas como personas jurídicas con ánimo de lucro o naturales que ejerzan como comerciantes. Estas entidades deberán tener el Sistema de Administración de Riesgo de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo (SARLAFT), aprobado por la Unidad de Información y Análisis Financiero (UIAF).
La ley también especifica que estas entidades deben tener autorización del Ministerio de Tecnologías de la Información y de las Comunicaciones para operar. Además, se les prohíbe vender, ceder o transferir su propiedad de las monedas virtuales que administren sin la expresa facultad de disposición por parte del adquirente.
El documento insiste en la obligación de informar a los adquirentes acerca de los riesgos asociados con la compra de criptomonedas, incluyendo su volatilidad, el riesgo de fraude y la ausencia de garantías gubernamentales. Estos consentimientos informados deben estar actualizados con cualquier nuevo riesgo identificado.
Las criptomonedas se podrían tasar en moneda local
El valor de las criptomonedas se puede tasar en la moneda legal colombiana. El Banco de la República tendrá la responsabilidad de certificar los valores de las criptomonedas utilizadas en pesos colombianos o en divisas legales de otros Estados.
En cuanto a las transacciones o operaciones con monedas virtuales, estas se definen como actos jurídicos que vinculan a las partes siempre que estén únicamente relacionadas con actividades lícitas y legales. Las partes tienen la libertad de establecer las condiciones de cumplimiento de los actos jurídicos con criptomonedas, dentro de los límites de esta ley.
La ley también define el trading con criptomonedas como acciones de compra y venta de monedas virtuales en diferentes plataformas de venta denominadas Exchange. Los traders son aquellos que realizan estas transacciones con fines de incrementar los capitales reflejados en los valores de cada criptomoneda. Se requiere una autorización para ejercer esta labor.
La ley busca regular las transacciones y operaciones civiles y comerciales que involucran criptomonedas o monedas virtuales en Colombia. Su propósito es garantizar la protección, vigilancia, inspección y control de estas operaciones, tanto en el ámbito privado como público. En este contexto, se reconocen las criptomonedas como activos virtuales que representan un valor registrado electrónicamente y que pueden ser utilizados como forma de pago para cualquier tipo de acto jurídico.
Se adoptan principios fundamentales para operaciones con criptomonedas, como la inclusión, innovación, promoción de la competencia privada, mejora de la protección del consumidor y prevención de fraudes. Se adoptan también definiciones clave para entender la ley, incluyendo las de criptomonedas, blockchain, wallet, trading, traders y adquirentes.
Las entidades operativas con criptomonedas son identificadas como entidades con fines de lucro o individuos comerciantes registrados en la Cámara de Comercio, cuyo propósito sea la comercialización, administración o trading de criptomonedas. Se exige que tengan una autorización emitida por el Ministerio de Tecnologías de la Información y de las Comunicaciones, y deben tener el Sistema de Administración de Riesgo de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo (SARLAFT), aprobado por la Unidad de Información y Análisis Financiero (UIAF).
Se establece el deber de las entidades de operaciones con criptomonedas de informar adecuadamente a los adquirentes sobre las características y riesgos de la comercialización de criptomonedas. Se subraya que las criptomonedas no son monedas de curso legal en Colombia, y no tienen respaldo del Gobierno Nacional ni del Banco de la República. Además, las operaciones realizadas no son reversibles después de ejecutadas y las criptomonedas y su mercado son volátiles, sujetos a riesgos tecnológicos, cibernéticos y de fraude.
La vigilancia estaría a cargo del MinTIC
La inspección, vigilancia y control de las entidades de operaciones con criptomonedas será realizada por el Ministerio de Tecnologías de la Información y de las Comunicaciones y la Superintendencia de Industria y Comercio.
La ley también establece sanciones para las sociedades comerciales y personas que operen con criptomonedas sin previa autorización. Las sanciones pueden incluir la cancelación de la matrícula de comercio, la disolución y liquidación forzada de la sociedad comercial, el cierre del establecimiento de comercio y multas.
Por último, la ley establece implicaciones fiscales para las operaciones con criptomonedas. Se establece un impuesto del 5% sobre cualquier transacción realizada con criptomonedas. Además, se crea el Fondo de Reserva de Fluctuación de Criptomonedas, adscrito al Ministerio
